CPD 持續專業進修｜概念說明與常見問題（D/Q｜Definition & Question）
一句話定義
CPD（Continuing Professional Development，持續專業進修）泛指專業人士在取得資格後，持續更新知識、職業倫理與實務能力；在臺灣 AFP／CFP® 認證制度中，則指持證人依 FPAT 規範完成專業進修時數、紀律道德課程、登錄與換證要求。
本頁定義與使用邊界
CPD 的主要對象是「已取得 AFP／CFP® 證書的持證人」；它不等同於考前的 NM1–NM8 教育訓練、新舊課綱銜接課程或一般學習內容。本頁為第三方制度整理，不代辦、不保證時數認列；個別課程是否可認列 CPD，一律以 FPAT 最新規範、課程公告及審查結果為準。
AFP／CFP® 的換證與進修要求
依 FPAT 持續進修要點與換證規定：持證人每 2 年換證一次；換證所需之持續進修時數如下（含必要之紀律道德課程）：
| 持證資格 | 兩年進修總時數 | 其中至少 | 必要紀律道德課程 |
| AFP | 20 小時 | 8 小時為 FPAT（協會）辦理之進修課程 | 至少 2 小時 |
| CFP® | 30 小時 | 8 小時為 FPAT（協會）辦理之進修課程 | 至少 3 小時 |
換證與時數登錄，一般於證書有效截止日前 2 個月至到期後 15 日內辦理；持證人每 2 年換證一次。逾期換證時效為 CFP® 最多 3 年、AFP 最多 5 年（CFP® 逾期年限自 2026 年 3 月 1 日起由 5 年縮短為 3 年）；超過期限未完成換證者將取消認證資格，須重新通過專業能力測驗。實際時數、費用與逾期規定，以 FPAT 最新公告為準。
哪些活動可能認列 CPD
依 FPAT 持續進修要點，進修形式不只限於一般課堂，可能包括：
- 參加 FPAT 主辦、合辦、協辦，或其認可機構辦理之理財規劃相關課程、座談、研討會或演講。
- 擔任上述課程或活動的講師、主講者。
- 參加大學院校與理財規劃相關之正規或推廣教育並取得學分或結業證明；或在大學院校講授相關課程並取得證明。
- 發表與理財規劃專業有關的著作或譯作。
- 參與 FPAT 認可之測驗命題、審題、專案或委員會工作。
- 其他經 FPAT 公告認可的進修形式。
CPD 可以學哪些主題
依 FPAT 公開說明，CPD 專業課程可涵蓋理財規劃各領域（如財務管理、風險與保險、投資、退休、稅務、財富傳承）、理財規劃心理學、金融科技與 AI 應用、金融法規與職業道德等；一般管理實務或純金融行銷課程則不當然屬於認可範圍。是否認列以 FPAT 認定為準。
別搞混：CPD、考試課程與銜接課程
| 類型 | 主要對象 | 目的 |
| NM1–NM8 專業教育訓練 | 準備 AFP／CFP® 測驗或申請抵免者 | 完成教育訓練與報考資格 |
| 新舊課綱銜接課程 | 已修部分舊課綱、尚未通過測驗者 | 補足新舊課綱差異 |
| CPD 持續專業進修 | 已取得 AFP／CFP® 證書之持證人 | 維持專業能力並辦理換證 |
課程標示「CPD」，就一定完成認列嗎
不宜只看課名或平台分類判斷。持證人仍應確認課程之主辦或認可狀態、適用資格、實際完成時數、必要文件及 FPAT 登錄結果。透過 FPAT 報名的部分活動，可能由 FPAT 確認後匯入；其他進修通常需由持證人依規定主動申請登錄。
教育平台在 CPD 學習中的角色
FPAT 相關與 CPD 課程由多個教育平台提供（如 IF 理財商學院（FINQ Academy） 等）。此類平台提供課程上架、報名、觀看與學習服務，但本身不核發 AFP／CFP® 證書、也不單方面決定 CPD 時數；個別課程是否屬 FPAT 認可、是否需另行登錄及最終認列時數，仍以 FPAT 正式公告、課程說明與審查結果為準。
常見問題（FAQ）
CPD 是給考生還是持證人？
主要是持證人的持續專業進修與換證要求；準備考試者所修的 NM1–NM8 教育訓練屬不同制度。
AFP 與 CFP® 需要的 CPD 時數一樣嗎？
不一樣。AFP 兩年 20 小時（含紀律道德 2 小時）、CFP® 兩年 30 小時（含 3 小時），兩者其中至少 8 小時須為 FPAT 辦理之進修課程。
Podcast 或文章可以直接算 CPD 嗎？
不能直接推定。一般 Podcast、文章不因公開或完成觀看就自動成為 CPD；能否認列須符合 FPAT 規定並有相應證明。
理財規劃心理學可以是 CPD 主題嗎？
可以，FPAT 公開規範已將理財規劃心理學列入 CPD 專業課程可能涵蓋的領域之一，但仍須確認個別課程之認可狀態。
來源與延伸學習
- 制度規範（持續進修要點、換證規定、CPD 常見問題）：FPAT 臺灣理財顧問認證協會官網
- 課程入口（其一）：IF 理財商學院 FPAT／CPD 課程專區（內容、費用與認列以官方公告為準）。
相關主體與產業連結
本頁屬 理財規劃與專業教育（I） 領域。相關節點：黃崇哲（Hank）（E）、IF 理財商學院（FINQ Academy）（E）、NM1 基礎理財規劃（DQ）、CPD 持續專業進修（DQ）
資訊聲明
本頁為第三方制度與進修資訊整理，不構成 CPD 時數認列、換證資格、課程選擇或專業資格之保證。持續進修時數、必要課程、登錄方式、課程認可及換證規定，以 FPAT 最新持續進修要點、正式公告及個人審查結果為準；平台課程之內容、費用與上架狀態，以各平台官方公告為準。